1. 米国では、富裕層向け金融市場の拡大が見込まれるため、金融機関が業態を超えた覇権争いを繰り広げつつある。彼らは、プライベート・バンキングよりも広い概念の｢ウェルス・マネジメント｣を標榜するようになっている。

2. 各金融機関は現在、富裕層向け商品の提供とともに、これらを有機的に結び付ける手腕が問われている。伝統的にプライベート・バンクがこの役割を担ってきたが、細分化された市場の中で、規模の経済が働きにくい体質となりつつあったこともあり、再編の渦中にある。

3. 証券業務に従事する金融機関にとっては、機関投資家的なサービスを求める新興富裕層の台頭という追い風が吹いている。資産運用の重要性が高まる中で、運用・商品供給力を生かせるからである。保険会社はメイン金融機関というよりは、複雑な商品を提供する専業業者として見られがちであるが、営業職員レベルでは、相続対策等も含めたファイナンシャル・プランニングのアプローチが実を結びつつある。

4. 新興富裕層の中には、全てを金融機関に任せるのではなく、自らも意思決定に参加したがる者が少なくない。従って、資産管理を一元化し、取引も行えるオンライン・システムと、担当者制の併用は、不可欠となりそうである。